5月27日，《每日经济新闻》记者（下称“每经记者”）从香港金融管理局（以下简称香港金管局）方面获悉，香港金管局已于2026年5月22日向所有注册机构发出通函，明确要求相关机构必须立即采取行动，对过去三年内的开户记录进行内部核查，识别并关闭使用可疑或伪造文件开立的投资账户。与此同时，长期零结余且无交易的不动投资账户也将面临清理。
至于非投资账户，香港金管局重申对认可机构应采取风险为本的方法，实施打击洗钱及恐怖分子资金筹集管理措施的期望。如认可机构向中国内地居民提供非投资账户服务，认可机构应采取主动步骤以确保遵守适用于这些来自中国内地的客户的相关规则及规例。
在中国香港，过往，内地投资者可依托已有的银行账户同步开立证券投资账户，线上即可交易港股、美股；A股需通过沪深港通等合规互联互通渠道参与。
图片来源：每经媒资库 （图文无关）
开户核查倒查至2023年1月
根据香港金管局的要求，所有注册机构须自通函发出之日起，三个月内完成对2023年1月至今（或金管局另行指定时段）开户记录的全面核查，重点筛查使用可疑或伪造身份证明文件开立的账户。
核查须由独立于开户流程的人员负责，包括合规人员、内部审计或外聘顾问。若发现相关账户，机构须提前书面通知客户，预留合理时间供其平仓并转移资产，并在核查完成之日起六个月内强制关闭账户。违规客户将被禁止在相同注册机构或其关联公司再度开立任何投资账户。
对于截至2026年5月22日余额为零、且过去12个月无任何客户主动交易的“零结余不动投资账户”，香港金管局亦要求在三个月内完成识别。机构须联系客户，重新确认“认识你的客户”（KYC）资料，并取得书面声明及指定银行账户信息。若未能在六个月内完成上述程序，账户同样面临关闭。
对于有意新开投资账户的内地投资者，香港金管局设下更严格的准入门槛。注册机构必须取得客户的书面声明，确认投资资金均来自中国内地以外的合法来源，且未曾因使用可疑或伪造文件而被其他持牌机构关闭或暂停账户。客户还需承诺在资料变更后七个营业日内主动通知机构，并同意机构按执法或监管要求披露个人资料。
此外，投资者必须使用以其本人名义在香港持牌银行或合资格司法管辖区受监管银行持有的账户进行结算，所有资金提存必须经由该指定账户进行。一旦发现资金来源不合法或违反内地资本管制规定，机构须立即关闭账户。
香港金管局特别提醒，相关额外措施不适用于粤港澳大湾区跨境理财通试点计划下的“南向通”客户，该类账户继续遵行现有规定。对于有意投资香港证券的内地投资者，注册机构应引导其使用跨境理财通、沪港通及深港通等合法渠道。
同时，香港金管局重申，注册机构在向香港境外投资者提供服务时，必须同时遵守香港及当地司法管辖区的所有法律和监管规定。值得注意的是，中国证监会联合内地相关部门于2026年5月22日发出的通知，已明确对在内地进行的非法跨境证券、期货及基金相关活动提出整治方案。注册机构若违反境外监管规定，可能构成违反《操守准则》，将面临金管局或证监会的监管或执法行动。
香港金管局表示，将持续通过监管活动监察注册机构的合规情况，对未能圆满执行核查或处理客户投诉的机构，将考虑采取风险缓释措施及监管行动，包括限制其招揽行为及开户活动。
券商已清理两类证券账户
香港金管局发布该份通函的当天（5月22日），中国证监会宣布严肃查处富途、老虎、长桥非法跨境展业案件，三者合计被罚23亿元。同日，香港证监会发布通函指出，发现当地证券经纪行在开户时存在缺失。
一系列监管措施密集出台，意味着跨境证券业务监管进入常态化严管阶段，内地投资者也需依托正规通道参与跨境投资，保障自身资金与账户安全。
在中国证监会和香港证监会就内地投资者跨境证券投资服务事宜向全行业作出指引更新后，富途证券、长桥证券等券商已在持续清理两类账户：一是无任何资产和持仓的空账户，二是使用虚假证明材料开户的账户。
富途方面表示，上述监管指引只适用于“只持有中国内地身份证或内地护照的投资者”，其他投资者不受影响。此前富途已于2025年下半年进行系统摸排和清理工作，公司将根据新的监管要求对这两类账户做进一步核查和处理。
每经记者了解到，近日，富途牛牛APP在个人账户栏新增了两项更新窗口，更新身份信息和更新税务信息。
更新身份信息的选项包括：中国内地居民身份证（面向持有内地身份证的居民）、中国内地居民身份证+香港居民身份证（面向持有内地身份证的香港非永久性居民）、中国内地居民身份证+澳门非永久性居民身份证（面向持有内地身份证的澳门非永久性居民）、中国内地护照+香港居民身份证（面向持有内地护照的香港非永久性居民）、中国内地护照+澳门非永久性居民身份证（面向持有内地护照的澳门非永久性居民）、中国内地护照+海外永久居民身份证（面向持有内地护照的海外永久居民）、中国内地护照+海外长期签证（面向持有内地护照和海外长期签证的居民）。
如果未进行香港投资者身份认证会如何？富途客户表示，根据投资者识别码制度的要求，若未及时完成授权，账户将只能卖出已持有的港股，无法买入新股或转入股票，账户不会被关闭，但交易功能会受限，建议用户尽快完成授权。
对于为何要更新身份信息的问题，富途客服5月27日则表示，APP上的资料更新入口是根据用户实际资料决定是否更新，若无更新需求则无需理会；同时表示目前暂无行业集中整治期的监管细则，用户的账户及所有交易、资金服务一切正常，后续若有新政策信息，将通过官方公告、APP推送等渠道通知用户。
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